Citi thử nghiệm lợi ích của quá trình token hóa tài sản trên thị trường riêng tư với Avalanche Evergreen Subnet ‘Spruce’.

Trong một báo cáo gần đây, Citi phác thảo cách họ tận dụng mạng Avalanche để kiểm tra xem sự kết hợp giữa cơ sở hạ tầng blockchain, token và logic hợp đồng thông minh có thể giúp tái cấu trúc thị trường vốn và nâng cao các dịch vụ tài chính như thế nào. Ngân hàng đã thử nghiệm các trường hợp sử dụng trên Avalanche “ Spruce ”, Evergreen testnet Subnet được thiết kế cho các tổ chức bên mua và bên bán để hưởng lợi từ cơ sở hạ tầng và đổi mới blockchain công cộng theo cách được cấp phép. Cùng với các khách hàng quản lý tài sản và đầu tư quan trọng như Wellington Management, WisdomTree và ABN AMRO, các công ty đã thử nghiệm nhiều trường hợp sử dụng khác nhau, tập trung vào thị trường tư nhân. Các cuộc thử nghiệm của Citi tập trung vào tài sản tư nhân trong bối cảnh thị trường AUM trị giá 10 nghìn tỷ USD vẫn gặp khó khăn với các hoạt động thủ công, thiếu minh bạch và tiêu chuẩn hóa hạn chế.

Bao gồm trong loạt thử nghiệm là nhiều tổ chức truyền thống và có nguồn gốc từ blockchain:

Các trường hợp sử dụng được thử nghiệm bao gồm:

• Chuyển token từ đầu đến cuối: Bộ phận quản lý tài sản của ABN AMRO đã hướng dẫn Citi mã hóa và chuyển quỹ cổ phần tư nhân do Wellington phát hành sang ví khách hàng WisdomTree trên Avalanche Spruce trong khi tận dụng các biện pháp kiểm tra tuân thủ được mã hóa và thông tin xác thực do WisdomTree và Tokeny cấp.
• Chuyển khoản thứ cấp để cho phép giao dịch: Đã cho phép chuyển tiền mã hóa song phương trên Spruce giữa các khách hàng của WisdomTree cũng tận dụng việc kiểm tra tuân thủ được mã hóa và thông tin xác thực danh tính.
• Xác thực các khả năng mới với hoạt động cho vay có thế chấp: Sử dụng DTCC Digital Assets’ Composer, các hợp đồng thông minh cho vay và thế chấp đã được triển khai trên Spruce để xử lý giao dịch cho vay chứng khoán từ đầu đến cuối trong đó một nhà đầu tư cam kết các quỹ cổ phần tư nhân được mã hóa để vay token của quỹ WisdomTree Money Market.

Để thực hiện các thử nghiệm, mạng Avalanche Spruce đã được chọn vì khả năng cấp phép đa cấp, khả năng tương thích EVM, phí gas tùy chỉnh (tức là không phải tiền điện tử), trọng tâm của tổ chức và khả năng tùy chỉnh hơn nữa. Avalanche Spruce ra mắt vào mùa xuân năm 2023, cung cấp cho các công ty dịch vụ tài chính một cách để thử nghiệm token và giá trị của tài chính trên chuỗi trong môi trường kiểu hộp cát được kiểm soát. Nhóm thuần tập ban đầu bao gồm Wellington Management, WisdomTree, T. Rowe Price Associates và Cumberland. Spruce là một trong nhiều Subnet Avalanche đã hỗ trợ nhiều đối tác doanh nghiệp và tổ chức, cùng với nhiều đối tác khác trong tương lai.

Trong báo cáo, Citi cuối cùng kết luận rằng token hóa “mở ra giá trị trong các thị trường truyền thống cho các trường hợp sử dụng mới và các kênh phân phối kỹ thuật số, đồng thời cho phép tự động hóa, dữ liệu và mô hình vận hành tốt hơn, chẳng hạn như các mô hình được hỗ trợ bởi nhận dạng kỹ thuật số và hợp đồng thông minh”. Báo cáo xác định những nội dung tiếp theo, bao gồm:

• Dữ liệu trên chuỗi. Việc tạo đường dẫn cho luồng dữ liệu hai chiều của nhà đầu tư và nhà phát hành một cách an toàn và tuân thủ là điều quan trọng, đặc biệt khi dữ liệu này tồn tại trong nhiều hệ thống truyền thống và khác nhau. Sau khi được đưa vào chuỗi, dữ liệu này có thể được gói bằng token và được sử dụng cho các trường hợp sử dụng mới.
• Quyền riêng tư ở cấp độ giao dịch. Các giao dịch tài chính thường chứa thông tin bí mật hoặc độc quyền và các công nghệ mới đang được phát triển để đảm bảo quyền riêng tư ở cấp độ giao dịch (ví dụ: ZK, FHE, v.v.).
• Tiêu chuẩn token nhất quán. Mặc dù tiêu chuẩn ERC-20 có tác dụng mạnh mẽ và được sử dụng nhiều nhất để phát hành nhưng nó không phù hợp trực tiếp với mục đích đại diện chứng khoán, đi kèm với các điều kiện liên quan để đảm bảo bảo vệ nhà đầu tư và thị trường công bằng và trật tự. Nhiều khuôn khổ và tiêu chuẩn có khả năng phù hợp hơn với tài sản tài chính đang được phát triển, nhưng điều quan trọng là phải đảm bảo mức độ tương thích cơ bản với ERC-20 và EVM khi chúng được áp dụng rộng rãi.
• Đường ray phục vụ tài sản. Điều này bao gồm khả năng hỗ trợ các tính năng phức tạp như gọi vốn, thanh toán lãi và các loại giải ngân vốn khác khi các quy trình được kết nối từ cơ sở hạ tầng kế thừa sang cơ sở hạ tầng trên chuỗi.

Tóm lại, PoC của Citi nhận thấy rằng việc mã hóa các tài sản truyền thống trong một môi trường tuân thủ, hiệu quả “có tiềm năng thay đổi cách nắm giữ và giao dịch tài sản thị trường tư nhân ngày nay”. Avalanche Evergreen mong muốn cung cấp một môi trường tuân thủ như vậy.

Maredith Hannon Sapp cho biết: “Avalanche Spruce Subnet đã cho phép chúng tôi mô phỏng các giao dịch sử dụng hợp đồng thông minh, xác thực thông tin xác thực danh tính cho các nhà đầu tư cá nhân và thể hiện sức mạnh của công nghệ này với chuyển khoản ngang hàng trong môi trường được kiểm soát trên mạng blockchain”. , Trưởng phòng Phát triển Kinh doanh, Tài sản Kỹ thuật số tại WisdomTree. “Chúng tôi rất vui mừng được tiếp tục hợp tác với các nhà lãnh đạo tư tưởng như Citi, Wellington và DTCC Digital Assets để thúc đẩy tài chính hỗ trợ blockchain.”

Mark Garabedian, Giám đốc Chiến lược mã hóa & tài sản kỹ thuật số, Wellington Management cho biết: “Avalanche Spruce Subnet đã được chứng minh là một môi trường hộp cát kỹ thuật phong phú để khám phá tiềm năng của công nghệ chuỗi khối trong ngành của chúng tôi”. “Chúng tôi mong muốn được hợp tác với Citi, những đối tác lâu dài, mạnh mẽ, những người đang mang lại những phát triển có ý nghĩa và khả năng lãnh đạo về tư tưởng trong không gian blockchain.”

Hãy truy cập Avalanche Evergreen để tìm hiểu thêm về những gì các tổ chức và công ty khác có thể thực hiện trên chuỗi với Avalanche. Điền vào mẫu liên hệ để bắt đầu ngay hôm nay.

Giới thiệu về Avalanche

Avalanche là một nền tảng hợp đồng thông minh có quy mô vô hạn và thường xuyên hoàn tất các giao dịch trong vòng chưa đầy một giây. Giao thức đồng thuận mới, cơ sở hạ tầng Subnet và bộ công cụ HyperSDK cho phép các nhà phát triển Web3 dễ dàng khởi chạy các giải pháp blockchain tùy chỉnh, mạnh mẽ. Xây dựng mọi thứ bạn muốn, theo bất kỳ cách nào bạn muốn, trên chuỗi khối thân thiện với môi trường được thiết kế cho các nhà phát triển Web3.

Website | Whitepapers | Twitter | Discord | GitHub | Documentation | Telegram | Facebook | LinkedIn | Reddit | YouTube